金融危機(jī)對政采監(jiān)管的啟示
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發(fā)布日期：2009年07月27日
由美國次貸危機(jī)引爆的國際金融危機(jī)已經(jīng)持續(xù)了一段時間，回顧本輪金融危機(jī)的發(fā)展歷程，不難發(fā)現(xiàn)金融監(jiān)管存在的問題和缺陷是引發(fā)金融危機(jī)的主要原因之一。深刻反思其產(chǎn)生的原因，對繼續(xù)深化和完善政府采購制度將有所裨益。
樹立嚴(yán)格監(jiān)管意識
個人消費(fèi)支出是推動美國經(jīng)濟(jì)增長的主要動力。美國相對寬松的貨幣政策迎合了美國大眾的消費(fèi)文化，消費(fèi)對經(jīng)濟(jì)的拉動作用極為明顯，尤其是次貸市場發(fā)展帶來的經(jīng)濟(jì)“繁榮”。但對于次貸產(chǎn)品存在的潛在的風(fēng)險隱患，美國相關(guān)金融監(jiān)管部門疏于監(jiān)督和約束,其原因并非不了解次貸產(chǎn)品產(chǎn)生的過程,也并非沒有辦法進(jìn)行有效的外部監(jiān)督和約束,而是次貸市場快速發(fā)展給主要利益團(tuán)體帶來豐厚利潤的同時,促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的快速增長,造成監(jiān)管政策難以及時出臺。
金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管是一對長期的矛盾。金融機(jī)構(gòu)為了實(shí)現(xiàn)利潤最大化，制定符合自身利益的競爭策略和經(jīng)營方式，必然會同監(jiān)管制度發(fā)生沖突。但是如果實(shí)行過于嚴(yán)厲的監(jiān)管就會抑制金融創(chuàng)新活動,使其在國際競爭中處于不利地位。過去幾年間，美國政府正是由于監(jiān)管方式過于寬松，推崇“自由化”的金融監(jiān)管理念，最終釀成了金融危機(jī)的爆發(fā)。
政府采購監(jiān)管部門要認(rèn)真吸取這一經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，正確處理政府采購制度改革與政府采購監(jiān)管的關(guān)系。合理把握政府采購制度改革與政府采購監(jiān)管的關(guān)系，處理好擴(kuò)大政府采購規(guī)模范圍與規(guī)范的關(guān)系，摒棄既得利益集團(tuán)和短期利益的行為，建立結(jié)構(gòu)合理、配置科學(xué)、程序嚴(yán)密、制度有效的政府采購監(jiān)管體制，嚴(yán)格建立健全監(jiān)管體系，嚴(yán)格監(jiān)管行為。
構(gòu)筑統(tǒng)一監(jiān)管體制
目前，我國政府采購無論是從立法層面還是從監(jiān)管機(jī)構(gòu)的角度來觀察，與美國“多層次”的金融監(jiān)管體制有驚人的相似。我國現(xiàn)行的政府采購基本法律框架為《政府采購法》及《招標(biāo)投標(biāo)法》，在這一法律框架下，實(shí)行集中化和分散化的混合控制管理模式，由此形成了財(cái)政、發(fā)改委、建設(shè)、交通、水利、信息產(chǎn)業(yè)等行政主管部門平行配置、交叉運(yùn)行的管理體制，造成政府采購管理主體不明，“政出多門”的局面。由此，導(dǎo)致監(jiān)管體制不順暢，“越位”和“缺位”并存，降低了法律的效力和政府采購的決策效率、執(zhí)行效果。因此，應(yīng)借鑒美國“多層次”監(jiān)管體制低效的教訓(xùn)，借政府采購加入CPA的契機(jī)，將《政府采購法》和《招標(biāo)投標(biāo)法》修訂或合并提上議事日程，由此形成一個統(tǒng)一、權(quán)威的監(jiān)管部門。
引入全程監(jiān)管理念
從導(dǎo)致次貸危機(jī)等金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險特征看，這些產(chǎn)品“事前”經(jīng)過借貸打包，“事中”經(jīng)過信用增持、評級、銷售等環(huán)節(jié)，整個過程有數(shù)十個不同機(jī)構(gòu)參與，風(fēng)險形成“事前”和“事中”階段，僅依靠“事后”監(jiān)管的傳統(tǒng)監(jiān)管方式已經(jīng)不適應(yīng)現(xiàn)代金融創(chuàng)新的風(fēng)險管理要求。
反觀政府采購，政府采購政策性強(qiáng)，涉及的當(dāng)事人及環(huán)節(jié)多，政府采購各方當(dāng)事人有采購人、評審專家、供應(yīng)商、采購代理機(jī)構(gòu)等不同利益主體組成，要經(jīng)過“事前”（采購需求論證、采購預(yù)算、采購計(jì)劃、采購方式、采購組織形式）、“事中”（組織實(shí)施采購計(jì)劃、開標(biāo)、評標(biāo)）、“事后”（履約驗(yàn)收）等各個環(huán)節(jié)，風(fēng)險的關(guān)聯(lián)度大、表現(xiàn)形式復(fù)雜，很難孤立地進(jìn)行識別和管理。為此，要改變重視“事中”監(jiān)管，忽視“事前”風(fēng)險評估和“事后”考核監(jiān)管的思維模式，牢固樹立“事前、事中、事后”全過程的政府采購監(jiān)管理念。尤其是在“事前”要提高政府采購需求標(biāo)準(zhǔn)和透明度，“事后”密切跟蹤監(jiān)測供應(yīng)商、采購人履約驗(yàn)收的情況，防范和化解政府采購執(zhí)行操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險，以實(shí)現(xiàn)政府采購健康有序發(fā)展。
打造科學(xué)合理的評價體系
美國次貸產(chǎn)品的評級報酬機(jī)制不利于評級結(jié)果的公正性，在利益分配上，次貸產(chǎn)品創(chuàng)新的利益分配機(jī)制加大了道德風(fēng)險。許多貸款機(jī)構(gòu)誘騙沒有經(jīng)驗(yàn)的低收入階層進(jìn)行貸款，且沒有明示風(fēng)險。在這一系列鏈條中，僵化的監(jiān)管、不負(fù)責(zé)任的評級機(jī)構(gòu)、膨脹的對沖基金都對金融危機(jī)的爆發(fā)負(fù)有不可推卸的責(zé)任。
在政府采購領(lǐng)域，對從業(yè)人員同樣缺乏有效的激勵約束機(jī)制。如對采購代理機(jī)構(gòu)而言，風(fēng)險幾乎為零，部分采購代理機(jī)構(gòu)抱著“收人錢財(cái)、給人方便”的態(tài)度，通過做假賬、假評估、假招標(biāo)等手段違規(guī)謀取暴利。又如政府評審專家，以獨(dú)立的身份參加評標(biāo)卻無責(zé)任，如果出現(xiàn)違法違規(guī)行為也只能記錄其不良行為或者取消評標(biāo)資格，其他法律責(zé)任則難以追究。
因此，對從業(yè)人員建立政府采購績效評估體系，應(yīng)綜合考慮各種因素，合理分配各個要素的權(quán)重，績效評估指標(biāo)設(shè)計(jì)既要考慮當(dāng)期利益和局部利益，又要兼顧長期和全局利益；既要考慮經(jīng)濟(jì)利益，也要考慮政治利益，以反映政府采購政策性、公平性、規(guī)范性、效率性的要求。
建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制
這次美國金融危機(jī)表明，準(zhǔn)確把握金融創(chuàng)新的風(fēng)險評估，對維持金融系統(tǒng)健康、穩(wěn)定具有十分重要的意義。建立政府采購制度，最大的回報就是管好、用好納稅人的錢，政府采購制度是制度性的變遷，無疑有潛在的風(fēng)險。因此，政府采購要有明確的風(fēng)險戰(zhàn)略、政策制度和健康的風(fēng)險管理，加強(qiáng)制度設(shè)計(jì)和監(jiān)管，要健全政府采購制度、健全政府采購代理機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理機(jī)制、建立健全政府采購風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，努力把政府采購風(fēng)險降到最低。
與此同時，要積極培養(yǎng)與政府采購相關(guān)的人力資源，建立一支業(yè)務(wù)精通、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、服務(wù)周到的政府采購隊(duì)伍。政府采購從業(yè)人員要從提高專業(yè)水平入手，強(qiáng)化服務(wù)理念，完善服務(wù)體系，在服務(wù)方式和服務(wù)態(tài)度上牢固樹立現(xiàn)代服務(wù)理念，努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范與效率的同步提高。
加強(qiáng)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)
在次貸危機(jī)中，規(guī)模龐大的對沖基金等新型金融機(jī)構(gòu)起了推波助瀾的作用，但監(jiān)管當(dāng)局沒有對此進(jìn)行有效監(jiān)管，同時，對信用評級機(jī)構(gòu)存在的問題缺乏足夠的重視，使次貸產(chǎn)品的風(fēng)險和問題不斷積累，監(jiān)管能力明顯不能適應(yīng)金融發(fā)展的需要。政府采購?fù)瑯右泊嬖谝粋€監(jiān)管能力不夠強(qiáng)的問題。因此，要努力提高政府采購監(jiān)管隊(duì)伍的學(xué)習(xí)能力、創(chuàng)新能力、服務(wù)能力、團(tuán)隊(duì)能力、自律能力、誠信能力，堅(jiān)持依法監(jiān)督、依規(guī)監(jiān)督、主動監(jiān)督、自覺監(jiān)督，加大對違法違規(guī)的處罰力度。不斷提高監(jiān)管部門的法律執(zhí)行本領(lǐng)和水平，促進(jìn)政府采購工作上規(guī)模、上水平。
事實(shí)再次證明，政府采購管理工作沒有最好，只有更好，從機(jī)制等根本上夯實(shí)管理的基石才是關(guān)鍵。
來源：政府采購信息報
樹立嚴(yán)格監(jiān)管意識
個人消費(fèi)支出是推動美國經(jīng)濟(jì)增長的主要動力。美國相對寬松的貨幣政策迎合了美國大眾的消費(fèi)文化，消費(fèi)對經(jīng)濟(jì)的拉動作用極為明顯，尤其是次貸市場發(fā)展帶來的經(jīng)濟(jì)“繁榮”。但對于次貸產(chǎn)品存在的潛在的風(fēng)險隱患，美國相關(guān)金融監(jiān)管部門疏于監(jiān)督和約束,其原因并非不了解次貸產(chǎn)品產(chǎn)生的過程,也并非沒有辦法進(jìn)行有效的外部監(jiān)督和約束,而是次貸市場快速發(fā)展給主要利益團(tuán)體帶來豐厚利潤的同時,促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的快速增長,造成監(jiān)管政策難以及時出臺。
金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管是一對長期的矛盾。金融機(jī)構(gòu)為了實(shí)現(xiàn)利潤最大化，制定符合自身利益的競爭策略和經(jīng)營方式，必然會同監(jiān)管制度發(fā)生沖突。但是如果實(shí)行過于嚴(yán)厲的監(jiān)管就會抑制金融創(chuàng)新活動,使其在國際競爭中處于不利地位。過去幾年間，美國政府正是由于監(jiān)管方式過于寬松，推崇“自由化”的金融監(jiān)管理念，最終釀成了金融危機(jī)的爆發(fā)。
政府采購監(jiān)管部門要認(rèn)真吸取這一經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，正確處理政府采購制度改革與政府采購監(jiān)管的關(guān)系。合理把握政府采購制度改革與政府采購監(jiān)管的關(guān)系，處理好擴(kuò)大政府采購規(guī)模范圍與規(guī)范的關(guān)系，摒棄既得利益集團(tuán)和短期利益的行為，建立結(jié)構(gòu)合理、配置科學(xué)、程序嚴(yán)密、制度有效的政府采購監(jiān)管體制，嚴(yán)格建立健全監(jiān)管體系，嚴(yán)格監(jiān)管行為。
構(gòu)筑統(tǒng)一監(jiān)管體制
目前，我國政府采購無論是從立法層面還是從監(jiān)管機(jī)構(gòu)的角度來觀察，與美國“多層次”的金融監(jiān)管體制有驚人的相似。我國現(xiàn)行的政府采購基本法律框架為《政府采購法》及《招標(biāo)投標(biāo)法》，在這一法律框架下，實(shí)行集中化和分散化的混合控制管理模式，由此形成了財(cái)政、發(fā)改委、建設(shè)、交通、水利、信息產(chǎn)業(yè)等行政主管部門平行配置、交叉運(yùn)行的管理體制，造成政府采購管理主體不明，“政出多門”的局面。由此，導(dǎo)致監(jiān)管體制不順暢，“越位”和“缺位”并存，降低了法律的效力和政府采購的決策效率、執(zhí)行效果。因此，應(yīng)借鑒美國“多層次”監(jiān)管體制低效的教訓(xùn)，借政府采購加入CPA的契機(jī)，將《政府采購法》和《招標(biāo)投標(biāo)法》修訂或合并提上議事日程，由此形成一個統(tǒng)一、權(quán)威的監(jiān)管部門。
引入全程監(jiān)管理念
從導(dǎo)致次貸危機(jī)等金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險特征看，這些產(chǎn)品“事前”經(jīng)過借貸打包，“事中”經(jīng)過信用增持、評級、銷售等環(huán)節(jié)，整個過程有數(shù)十個不同機(jī)構(gòu)參與，風(fēng)險形成“事前”和“事中”階段，僅依靠“事后”監(jiān)管的傳統(tǒng)監(jiān)管方式已經(jīng)不適應(yīng)現(xiàn)代金融創(chuàng)新的風(fēng)險管理要求。
反觀政府采購，政府采購政策性強(qiáng)，涉及的當(dāng)事人及環(huán)節(jié)多，政府采購各方當(dāng)事人有采購人、評審專家、供應(yīng)商、采購代理機(jī)構(gòu)等不同利益主體組成，要經(jīng)過“事前”（采購需求論證、采購預(yù)算、采購計(jì)劃、采購方式、采購組織形式）、“事中”（組織實(shí)施采購計(jì)劃、開標(biāo)、評標(biāo)）、“事后”（履約驗(yàn)收）等各個環(huán)節(jié)，風(fēng)險的關(guān)聯(lián)度大、表現(xiàn)形式復(fù)雜，很難孤立地進(jìn)行識別和管理。為此，要改變重視“事中”監(jiān)管，忽視“事前”風(fēng)險評估和“事后”考核監(jiān)管的思維模式，牢固樹立“事前、事中、事后”全過程的政府采購監(jiān)管理念。尤其是在“事前”要提高政府采購需求標(biāo)準(zhǔn)和透明度，“事后”密切跟蹤監(jiān)測供應(yīng)商、采購人履約驗(yàn)收的情況，防范和化解政府采購執(zhí)行操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險，以實(shí)現(xiàn)政府采購健康有序發(fā)展。
打造科學(xué)合理的評價體系
美國次貸產(chǎn)品的評級報酬機(jī)制不利于評級結(jié)果的公正性，在利益分配上，次貸產(chǎn)品創(chuàng)新的利益分配機(jī)制加大了道德風(fēng)險。許多貸款機(jī)構(gòu)誘騙沒有經(jīng)驗(yàn)的低收入階層進(jìn)行貸款，且沒有明示風(fēng)險。在這一系列鏈條中，僵化的監(jiān)管、不負(fù)責(zé)任的評級機(jī)構(gòu)、膨脹的對沖基金都對金融危機(jī)的爆發(fā)負(fù)有不可推卸的責(zé)任。
在政府采購領(lǐng)域，對從業(yè)人員同樣缺乏有效的激勵約束機(jī)制。如對采購代理機(jī)構(gòu)而言，風(fēng)險幾乎為零，部分采購代理機(jī)構(gòu)抱著“收人錢財(cái)、給人方便”的態(tài)度，通過做假賬、假評估、假招標(biāo)等手段違規(guī)謀取暴利。又如政府評審專家，以獨(dú)立的身份參加評標(biāo)卻無責(zé)任，如果出現(xiàn)違法違規(guī)行為也只能記錄其不良行為或者取消評標(biāo)資格，其他法律責(zé)任則難以追究。
因此，對從業(yè)人員建立政府采購績效評估體系，應(yīng)綜合考慮各種因素，合理分配各個要素的權(quán)重，績效評估指標(biāo)設(shè)計(jì)既要考慮當(dāng)期利益和局部利益，又要兼顧長期和全局利益；既要考慮經(jīng)濟(jì)利益，也要考慮政治利益，以反映政府采購政策性、公平性、規(guī)范性、效率性的要求。
建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制
這次美國金融危機(jī)表明，準(zhǔn)確把握金融創(chuàng)新的風(fēng)險評估，對維持金融系統(tǒng)健康、穩(wěn)定具有十分重要的意義。建立政府采購制度，最大的回報就是管好、用好納稅人的錢，政府采購制度是制度性的變遷，無疑有潛在的風(fēng)險。因此，政府采購要有明確的風(fēng)險戰(zhàn)略、政策制度和健康的風(fēng)險管理，加強(qiáng)制度設(shè)計(jì)和監(jiān)管，要健全政府采購制度、健全政府采購代理機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理機(jī)制、建立健全政府采購風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，努力把政府采購風(fēng)險降到最低。
與此同時，要積極培養(yǎng)與政府采購相關(guān)的人力資源，建立一支業(yè)務(wù)精通、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、服務(wù)周到的政府采購隊(duì)伍。政府采購從業(yè)人員要從提高專業(yè)水平入手，強(qiáng)化服務(wù)理念，完善服務(wù)體系，在服務(wù)方式和服務(wù)態(tài)度上牢固樹立現(xiàn)代服務(wù)理念，努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范與效率的同步提高。
加強(qiáng)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)
在次貸危機(jī)中，規(guī)模龐大的對沖基金等新型金融機(jī)構(gòu)起了推波助瀾的作用，但監(jiān)管當(dāng)局沒有對此進(jìn)行有效監(jiān)管，同時，對信用評級機(jī)構(gòu)存在的問題缺乏足夠的重視，使次貸產(chǎn)品的風(fēng)險和問題不斷積累，監(jiān)管能力明顯不能適應(yīng)金融發(fā)展的需要。政府采購?fù)瑯右泊嬖谝粋€監(jiān)管能力不夠強(qiáng)的問題。因此，要努力提高政府采購監(jiān)管隊(duì)伍的學(xué)習(xí)能力、創(chuàng)新能力、服務(wù)能力、團(tuán)隊(duì)能力、自律能力、誠信能力，堅(jiān)持依法監(jiān)督、依規(guī)監(jiān)督、主動監(jiān)督、自覺監(jiān)督，加大對違法違規(guī)的處罰力度。不斷提高監(jiān)管部門的法律執(zhí)行本領(lǐng)和水平，促進(jìn)政府采購工作上規(guī)模、上水平。
事實(shí)再次證明，政府采購管理工作沒有最好，只有更好，從機(jī)制等根本上夯實(shí)管理的基石才是關(guān)鍵。
來源：政府采購信息報
