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截止時(shí)間：2011-09-10
國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)《銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（2011年）》的通知
匯綜發(fā)[2011]71號(hào)
國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：
根據(jù)2010年8月至今外匯管理規(guī)定變動(dòng)和調(diào)整情況，國家外匯管理局制定了《銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（2011年）》（見附件）?，F(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：
一、2011年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)依照本通知附件執(zhí)行。
二、國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局、支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行以及農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，并依據(jù)修訂后考核內(nèi)容和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，公平、公正地對(duì)轄內(nèi)銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況開展考核。
三、各中資外匯指定銀行應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)所轄分支機(jī)構(gòu)，依法合規(guī)辦理各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)。
執(zhí)行中如遇問題，請(qǐng)及時(shí)向國家外匯管理局相關(guān)部門反饋。聯(lián)系電話：010—68402129（綜合司），010—68402295（國際收支司），010—68402156（經(jīng)常項(xiàng)目司），010—68402061（資本項(xiàng)目司），010—68402352（管理檢查司）。
特此通知。
附件：銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（2011年）
二〇一一年五月十三日
附件：
銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（2011年）
項(xiàng)目 細(xì)目 分值 考核指標(biāo) 詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn) 評(píng)分辦法 主要參考文件依據(jù) 備注
業(yè)務(wù)合規(guī)60分 國際收支12分 12分 結(jié)售匯等業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性
1、辦理即期、遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)（含合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)），人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)（含貨幣掉期），
人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易以及其他人民幣對(duì)外幣衍生業(yè)務(wù)，黃金匯率敞口平盤業(yè)務(wù)是否已經(jīng)過外匯局審批或備案，
是否具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的基本條件；
2、辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯（含合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯）、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)（含貨幣掉期）、
人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易時(shí)是否對(duì)客戶交易背景的真實(shí)性和合規(guī)性進(jìn)行審核；
3、銀行停止經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)或者銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址等信息變更是否在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向外匯局備案；
4、是否按照規(guī)定辦理銀行自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)，如資本金本外幣轉(zhuǎn)換是否經(jīng)過外匯局核準(zhǔn)，
自身費(fèi)用支出是否符合實(shí)需原則，代債務(wù)人結(jié)售匯是否經(jīng)過外匯局核準(zhǔn)等；
5、是否按照規(guī)定對(duì)銀行外匯凈收益結(jié)售匯進(jìn)行事前報(bào)備；
6、是否按照規(guī)定對(duì)銀行卡在境外使用的商戶類別碼進(jìn)行設(shè)置，是否按照規(guī)定辦理外幣卡在境內(nèi)的收單業(yè)務(wù)；
7、是否按照規(guī)定辦理外幣代兌機(jī)構(gòu)備案，是否按照相關(guān)規(guī)定設(shè)置個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，
對(duì)授權(quán)外幣代兌機(jī)構(gòu)的管理是否到位。
8、是否按規(guī)定辦理境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶有關(guān)業(yè)務(wù)；
9、銀行與議定客戶（如大額客戶、重點(diǎn)客戶等）的美元實(shí)際結(jié)算匯價(jià)是否存在超出牌價(jià)浮動(dòng)幅度的情況；
10、銀行對(duì)客戶美元掛牌匯價(jià)是否符合浮動(dòng)幅度管理規(guī)定；
11、銀行是否按規(guī)定開辦代理境外分支機(jī)構(gòu)開戶見證業(yè)務(wù)。
1、銀行開辦即期、遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)（含合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)），
人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)（含貨幣掉期），人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易以及其他人民幣對(duì)外幣衍生業(yè)務(wù)，
黃金匯率敞口平盤業(yè)務(wù)未按規(guī)定到外匯局辦理審批或備案，每發(fā)現(xiàn)1次扣3分；
2、辦理結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)所需的基本條件不具備的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1.5分；
3、銀行為客戶辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯（含合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)）、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)（含貨幣掉期）、
人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易時(shí)未進(jìn)行真實(shí)性審核的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1.5分；
4、銀行停止經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)或者銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間機(jī)構(gòu)名稱、
營業(yè)地址等信息發(fā)生變更但未及時(shí)辦理備案的，每發(fā)現(xiàn)1次扣0.2分；
5、銀行未按規(guī)定辦理銀行自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)審批的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1.5分；
6、未對(duì)銀行卡在境外使用的商戶類別碼進(jìn)行設(shè)置或未按規(guī)定辦理外幣卡在境內(nèi)收單業(yè)務(wù)的，每發(fā)現(xiàn)一次扣1分；
7、銀行未按規(guī)定辦理外幣代兌機(jī)構(gòu)備案的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1分；
8、銀行沒有按照相關(guān)規(guī)定設(shè)置個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1分；
9、銀行未對(duì)外幣代兌機(jī)構(gòu)盡到相關(guān)管理職責(zé)的，每發(fā)現(xiàn)一次扣1分；
10、銀行未按規(guī)定辦理境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶業(yè)務(wù)的，每發(fā)現(xiàn)一次扣1分；
11、銀行對(duì)客戶美元掛牌匯價(jià)不符合浮動(dòng)幅度管理規(guī)定的，每發(fā)現(xiàn)1次扣0.1分；
12、銀行與議定客戶美元實(shí)際結(jié)算匯價(jià)超出浮動(dòng)幅度管理規(guī)定的，每發(fā)現(xiàn)1次扣0.2分；
13、銀行未按規(guī)定開辦代理境外分支機(jī)構(gòu)開戶見證業(yè)務(wù)的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1分。
1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008第532號(hào)）第二十四、第二十六條
2、《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2002]第4號(hào)）
3、《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出管理方式的通知》（匯發(fā)[2007]20號(hào)）
4、《中國人民銀行關(guān)于擴(kuò)大外匯指定銀行對(duì)客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》
?。ㄣy發(fā)[2005]201號(hào)）
5、《國家外匯管理局關(guān)于外匯指定銀行對(duì)客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)有關(guān)外匯管理問題的通知》
?。▍R發(fā)[2006]52號(hào)）
6、《國家外匯管理局關(guān)于銀行自身資本與金融項(xiàng)目結(jié)售匯審批原則及程序的通知》（匯發(fā)[2004]61號(hào)）
7、《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2003]第6號(hào)）
8、《國家外匯管理局關(guān)于改進(jìn)外幣代兌機(jī)構(gòu)外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2007]48號(hào)）
9、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2008]24號(hào)）
10、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步明確個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2008]70號(hào)）
11、《國家外匯管理局關(guān)于銀行黃金業(yè)務(wù)匯率敞口外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2007]42號(hào)）
12、《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》（匯發(fā)[2010]53號(hào)）
13、《國家外匯管理局關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2009]29號(hào)）
14、《中國人民銀行關(guān)于銀行間外匯市場(chǎng)交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2005]183號(hào)）
15、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步改善銀行間外匯市場(chǎng)交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理的通知》（銀發(fā)[2005]250號(hào)）
16、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步完善銀行間即期外匯市場(chǎng)的公告》（[2006]第1號(hào)）
17、《中國人民銀行關(guān)于擴(kuò)大銀行間即期外匯市場(chǎng)人民幣兌美元交易價(jià)浮動(dòng)幅度的公告》（2007年5月18日公告）
18、《中國人民銀行關(guān)于銀行間外匯市場(chǎng)交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2010]325號(hào)）
19、《國家外匯管理局關(guān)于合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2010]62號(hào)）
20、《國家外匯管理局關(guān)于外匯指定銀行對(duì)客戶人民幣外匯貨幣掉期業(yè)務(wù)有關(guān)外匯管理問題的通知》（匯發(fā)[2011]3號(hào)）
21、《國家外匯管理局關(guān)于人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2011]8號(hào)）
22、《國家外匯管理局關(guān)于外貿(mào)個(gè)體工商戶個(gè)人外匯結(jié)算賬戶資金辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)的批復(fù)》
?。▍R復(fù)[2010]197號(hào)）
23、《國家外匯管理局關(guān)于交通銀行開辦代理境外分支機(jī)構(gòu)開戶見證業(yè)務(wù)的請(qǐng)示》（匯復(fù)[2010]208號(hào)）
2分* 結(jié)售匯綜合頭寸管理的合規(guī)性
1、是否按照規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確向外匯局報(bào)送結(jié)售匯綜合頭寸報(bào)表（每個(gè)工作日10：00時(shí)之前報(bào)送上日銀行結(jié)售匯綜合頭寸）；
2、是否將結(jié)售匯綜合頭寸保持在外匯局核定的頭寸限額內(nèi)
?。ㄍㄟ^核對(duì)外匯局核定的銀行綜合頭寸限額批件和《銀行結(jié)售匯綜合頭寸日?qǐng)?bào)表》實(shí)現(xiàn)）；
3、是否將收付實(shí)現(xiàn)制頭寸保持在外匯局核定的限額之上。
1、未經(jīng)外匯局許可超過限額，于下一個(gè)工作日平盤的不扣分；連續(xù)2天超限額的，扣0.5分；
連續(xù)3天超限額的，扣1分；連續(xù)4天以上的扣2分。
2、銀行超過限額沒有如實(shí)填寫報(bào)表的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1分。
3、漏報(bào)結(jié)售匯綜合頭寸報(bào)表1天扣0.5分，遲報(bào)1次扣0.2分，每發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤1次扣0.2分。
遲報(bào)：超過當(dāng)天規(guī)定報(bào)送時(shí)間、但在當(dāng)天工作時(shí)間之內(nèi)報(bào)送；漏報(bào)：在當(dāng)天未上報(bào)上一日數(shù)據(jù)；
錯(cuò)報(bào)：報(bào)送數(shù)據(jù)經(jīng)外匯局驗(yàn)證錯(cuò)誤的。
1、《國家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2010]56號(hào)）
2、《中國人民銀行關(guān)于結(jié)售匯人民幣專用賬戶有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2005]292號(hào)）
3、《國家外匯管理局關(guān)于加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2010]59號(hào)）
4、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2011]11號(hào)） 總行單獨(dú)考核指標(biāo)
1分* 銀行掛牌匯價(jià)管理的合規(guī)性 報(bào)送匯價(jià)數(shù)據(jù)信息是否及時(shí)和準(zhǔn)確。
銀行發(fā)生遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)匯價(jià)數(shù)據(jù)信息的，每發(fā)現(xiàn)1次扣0.1分。
1、《中國人民銀行關(guān)于銀行間外匯市場(chǎng)交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2005]183號(hào)）
2、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步改善銀行間外匯市場(chǎng)交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理的通知》（銀發(fā)[2005]250號(hào)）
3、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步完善銀行間即期外匯市場(chǎng)的公告》（[2006]第1號(hào)）
4、《中國人民銀行關(guān)于擴(kuò)大銀行間即期外匯市場(chǎng)人民幣兌美元交易價(jià)浮動(dòng)幅度的公告》（2007年5月18日公告）
5、《國家外匯管理局關(guān)于加強(qiáng)外匯牌價(jià)和結(jié)售匯頭寸統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)工作的通知》（匯發(fā)[2005]84號(hào)）
6、《中國人民銀行關(guān)于銀行間外匯市場(chǎng)交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2010]325號(hào)）
總行單獨(dú)考核指標(biāo)
經(jīng)常項(xiàng)目23分 8分 貨物貿(mào)易購付匯及收結(jié)匯業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性
1、是否按規(guī)定審核進(jìn)口購付匯和收結(jié)匯相關(guān)單證；
2、進(jìn)口付匯是否按照規(guī)定簽注相應(yīng)單證；
3、出口收匯是否按規(guī)定進(jìn)入出口收匯待核查賬戶并在企業(yè)相應(yīng)出口可收匯額內(nèi)辦理結(jié)匯或劃出資金手續(xù)；
4、出口收匯是否按規(guī)定對(duì)出口電子數(shù)據(jù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查并核注收匯額度；
5、是否打印、留存相關(guān)單證；
6、是否配合外匯局進(jìn)行事后核查工作；
7、保稅監(jiān)管區(qū)域內(nèi)企業(yè)貨物貿(mào)易購付匯及收結(jié)匯，是否按規(guī)定簽注相應(yīng)單證，
結(jié)售匯業(yè)務(wù)是否按規(guī)定在相應(yīng)登記證明中標(biāo)注、是否按規(guī)定督促企業(yè)提交單證，并報(bào)告外匯局。
第1、2、3、4、6項(xiàng)每筆扣0.1分，第5、7項(xiàng)每筆扣0.04分。
1、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈出口收匯核銷管理辦法〉的通知》（匯發(fā)[2003]91號(hào)）
2、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈出口收匯核銷管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈出口收匯核銷管理操作規(guī)程〉的通知》
（匯發(fā)[2003]107號(hào)）
3、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步簡(jiǎn)化出口收匯核銷手續(xù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2005]73號(hào)）
4、《國家外匯管理局關(guān)于新版國際收支統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)推廣上線有關(guān)事項(xiàng)的通知》（匯發(fā)[2006]57號(hào)）
5、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法〉的通知》（匯發(fā)[2007]52號(hào)）
6、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〈保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法操作規(guī)程〉的通知》（匯綜發(fā)[2007]166號(hào)）
7、《國家外匯管理局、商務(wù)部、海關(guān)總署關(guān)于印發(fā)〈出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查辦法〉的通知》（匯發(fā)[2008]29號(hào)）
8、《國家外匯管理局關(guān)于實(shí)施〈出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查辦法〉有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2008]31號(hào)）
9、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〈出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及進(jìn)口報(bào)關(guān)單聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案〉的通知》
?。▍R綜發(fā)[2008]123號(hào)）
10、《國家外匯管理局關(guān)于實(shí)施進(jìn)口付匯核銷制度改革有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2010]57號(hào)）
11、《國家外匯管理局關(guān)于修訂〈出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查操作規(guī)程〉的通知》（匯發(fā)[2010]61號(hào)）
6分 服務(wù)貿(mào)易、經(jīng)常轉(zhuǎn)移、收益外匯業(yè)務(wù)真實(shí)性審核情況
1、是否按規(guī)定審核相應(yīng)單證；
2、是否按規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進(jìn)行簽注；
3、是否按規(guī)定留存相應(yīng)單證；
4、是否配合外匯局做好事后核查工作等；
5、是否及時(shí)向外匯局報(bào)告異常、可疑線索。
第1、4、5項(xiàng)每筆扣0.1分，第2、3項(xiàng)每筆扣0.04分。
1、《關(guān)于非貿(mào)易項(xiàng)下結(jié)匯、售匯及付匯管理有關(guān)問題的通知》（[96]匯管函字第209號(hào)）
2、《國家外匯管理局關(guān)于下發(fā)〈非貿(mào)易售付匯及境內(nèi)居民個(gè)人外匯收支管理操作規(guī)程（試行）〉的通知》（匯發(fā)[2002]29號(hào)）
3、《國家外匯管理局關(guān)于跨國公司非貿(mào)易售付匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]62號(hào)）
4、《國家外匯管理局關(guān)于現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定的非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2003]35號(hào)）
5、《國家外匯管理局國家稅務(wù)總局關(guān)于服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付提交稅務(wù)證明有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2008]64號(hào)）
6、《國家外匯管理局國家稅務(wù)總局關(guān)于進(jìn)一步明確服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付提交稅務(wù)證明有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2009]52號(hào)）
7、《國家外匯管理局關(guān)于國際海運(yùn)業(yè)外匯收支管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2001]58號(hào)）
8、《國家稅務(wù)總局國家外匯管理局關(guān)于加強(qiáng)外國公司船舶運(yùn)輸收入稅收管理及國際海運(yùn)業(yè)對(duì)外支付管理的通知》
（國稅發(fā)[2001]139號(hào)）
9、《關(guān)于加強(qiáng)外國公司船舶運(yùn)輸收入稅收管理及國際海運(yùn)業(yè)對(duì)外支付管理的補(bǔ)充通知》（國稅發(fā)[2002]107號(hào)）
10、《國家稅務(wù)總局交通部關(guān)于啟用〈國際海運(yùn)業(yè)運(yùn)輸專用發(fā)票〉和〈國際海運(yùn)業(yè)船舶代理專用發(fā)票〉有關(guān)問題的通知》
?。▏惏l(fā)[2000]9號(hào)）
11、《國家稅務(wù)總局對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部關(guān)于〈國際貨物運(yùn)輸代理業(yè)專用發(fā)票〉增加購付匯聯(lián)的通知》（國稅函[2001]155號(hào)）
12、《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)引進(jìn)無形資產(chǎn)售付匯管理有關(guān)問題的通知》（[98]匯管函字第092號(hào)）
13、《關(guān)于調(diào)整專利權(quán)許可用匯審核憑證等有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2002]34號(hào)）
14、《關(guān)于簡(jiǎn)化外商投資企業(yè)技術(shù)引進(jìn)售付匯管理手續(xù)的通知》（匯發(fā)[1999]319號(hào)）
15、《國家外匯管理局關(guān)于旅游外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2002]84號(hào)）
16、《國家外匯管理局關(guān)于旅行社旅游外匯收支管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2001]3號(hào)）
17、《國家外匯管理局關(guān)于旅行社組織境內(nèi)居民赴香港、澳門地區(qū)旅游有關(guān)外匯管理問題的通知》（匯發(fā)[2002]31號(hào)）
18、《國家外匯管理局關(guān)于旅行社組織內(nèi)地居民赴香港、澳門旅游有關(guān)外匯管理問題的補(bǔ)充通知》（匯發(fā)[2002]109號(hào)）
19、《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整中國公民出境旅游購匯政策的通知》（匯發(fā)[2002]55號(hào)）
20、《關(guān)于外匯指定銀行辦理利潤、股息、紅利匯出有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[1998]29號(hào)）
21、《關(guān)于修改〈關(guān)于外匯指定銀行辦理利潤、股息、紅利匯出有關(guān)問題的通知〉的通知》（匯發(fā)[1999]308號(hào)）
22、《國家外匯管理局農(nóng)業(yè)部關(guān)于印發(fā)遠(yuǎn)洋漁業(yè)企業(yè)遠(yuǎn)洋漁業(yè)外匯收支管理暫行規(guī)定的通知》（匯發(fā)[2001]49號(hào)）
23、《國家外匯管理局關(guān)于免稅商品外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2006]16號(hào)）
24、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于調(diào)整部分服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下售付匯政策有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2006]73號(hào)）
25、《國家外匯管理局關(guān)于外幣旅行支票代售管理等有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]15號(hào)）
26、《國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)捐贈(zèng)外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2009]63號(hào)）
27、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于國際運(yùn)輸專用發(fā)票取消后相關(guān)銜接工作的批復(fù)》（匯綜復(fù)[2010]122號(hào)）
2分 辦理保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯收支的合規(guī)性情況
1、是否按規(guī)定審核相應(yīng)單證；
2、是否按規(guī)定留存相應(yīng)單證；
3、是否根據(jù)外匯局審批內(nèi)容辦理有關(guān)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)等；
4、是否配合外匯局進(jìn)行事后核查工作。 第1、3、4項(xiàng)每筆扣0.1分，第2項(xiàng)每筆扣0.04分。
1、《國家外匯管理局中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于發(fā)布施行〈保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯管理暫行規(guī)定〉的通知》（匯發(fā)[2002]95號(hào)）
2、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯管理操作規(guī)程〉的通知》（匯發(fā)[2003]118號(hào)）
3、《關(guān)于保險(xiǎn)外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2002]85號(hào)）
4、《國家外匯管理局關(guān)于保險(xiǎn)公司開辦境內(nèi)外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2003]105號(hào)）
5、《國家外匯管理局關(guān)于簡(jiǎn)化對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)審核手續(xù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]85號(hào)）
6、《國家外匯管理局關(guān)于〈保險(xiǎn)公司外匯同業(yè)拆借操作辦法〉有關(guān)問題的批復(fù)》（匯復(fù)[2004]93號(hào)）
7、《國家外匯管理局關(guān)于出口信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯收付有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]29號(hào)）
8、《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整部分保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯管理政策有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2006]23號(hào)）
3分 銀行辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性
1、銀行是否對(duì)個(gè)人外匯收支、結(jié)售匯、外匯賬戶、外幣現(xiàn)鈔等各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)實(shí)施有效管理，
嚴(yán)格按照政策規(guī)定進(jìn)行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核；
2、是否按規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查；
3、是否配合外匯局進(jìn)行事后核查工作；
4、是否經(jīng)批準(zhǔn)合規(guī)開辦各項(xiàng)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)；
5、是否存在違規(guī)開辦電子銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況；
6、是否存在違規(guī)與匯款機(jī)構(gòu)、電子商務(wù)平臺(tái)合作開辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況；
7、是否存在銀行協(xié)助客戶違規(guī)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況；
8、銀行是否采取有效措施保證工作人員對(duì)個(gè)人外匯政策的準(zhǔn)確理解和掌握，保證業(yè)務(wù)開展的合規(guī)性；
9、銀行是否對(duì)異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性，及時(shí)將發(fā)現(xiàn)問題報(bào)告外匯局，并進(jìn)行有效處理；
10、銀行是否按規(guī)定接入系統(tǒng)，并按業(yè)務(wù)流程通過系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；
11、是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；
12、是否未經(jīng)許可擅自脫機(jī)操作。 第1、2、8、9、11項(xiàng)每筆扣0.04分；第3項(xiàng)每次扣0.1分；
第4、5、6、10項(xiàng)每次扣3分；第7、12項(xiàng)每次扣1分。
1、《個(gè)人外匯管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第3號(hào)）
2、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則〉的通知》（匯發(fā)[2007]1號(hào)）
3、《國家外匯管理局海關(guān)總署關(guān)于印發(fā)〈攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法〉的通知》（匯發(fā)[2003]102號(hào)）
4、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理操作規(guī)程〉的通知》（匯發(fā)[2004]21號(hào)）
5、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作的通知》（匯綜發(fā)[2007]90號(hào)）
6、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于發(fā)布〈個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案〉的通知》（匯綜發(fā)[2008]49號(hào)）
7、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》（匯發(fā)[2009]56號(hào)）
8、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法〉的通知》（匯發(fā)[2011]10號(hào)）
4分 銀行辦理外匯賬戶業(yè)務(wù)的合規(guī)性
1、銀行是否按照規(guī)定開立、變更、關(guān)閉外匯賬戶；
2、是否存在串用賬戶或超范圍使用外匯賬戶的情況；
3、是否配合外匯局進(jìn)行事后核查工作；
4、規(guī)定應(yīng)通過賬戶辦理的業(yè)務(wù)，是否通過外匯賬戶辦理并按規(guī)定報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)；
5、銀行是否將發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)上報(bào)外匯局。 第1、2、4、5項(xiàng)每筆扣0.04分，第3項(xiàng)每次扣0.1分。
1、《國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)自行保留經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入的通知》（匯發(fā)[2007]49號(hào)）
2、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于駐華使領(lǐng)館經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2007]114號(hào)）
3、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)〈經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶和境內(nèi)居民個(gè)人購匯操作規(guī)程〉的通知》（匯綜發(fā)[2006]32號(hào)）
4、《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理政策的通知》（匯發(fā)[2006]19號(hào)）
5、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步調(diào)整經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理政策有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2002]87號(hào)）
6、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〈外匯賬戶管理信息系統(tǒng)銀行接口程序規(guī)范性要求（試行）〉的通知》
?。▍R綜發(fā)[2004]127號(hào)）
7、《外匯賬戶信息交互平臺(tái)用戶使用手冊(cè)（金融機(jī)構(gòu)版v2.0）》；《外匯賬戶信息交互平臺(tái)業(yè)務(wù)操作流程（銀行）》
8、《保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法》（匯發(fā)[2007]52號(hào)）
資本項(xiàng)目25分 3.5分 直接投資項(xiàng)下賬戶開立與變更
1、賬戶開立、變更是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)；
2、賬戶性質(zhì)、收支范圍、使用期限是否符合外匯局審批要素；
3、賬戶開立、變更、注銷等數(shù)據(jù)備案是否準(zhǔn)確、及時(shí)。
1、未經(jīng)核準(zhǔn)擅自開戶、變更賬戶每筆扣1分；
2、開戶、變更賬戶不符合要求每筆扣0.2分；
3、銷戶不符合要求每筆扣0.1分；
4、數(shù)據(jù)備案不準(zhǔn)確或不及時(shí)每筆扣0.1分。
1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008第532號(hào)）
2、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》（銀發(fā)[1997]46號(hào)）
3、《關(guān)于完善外商直接投資外匯管理工作若干問題的通知》（匯發(fā)[2003]30號(hào)）
4、《個(gè)人外匯管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第3號(hào)）及其《實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)[2007]1號(hào)）
5、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)〈外商直接投資外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程（系統(tǒng)版）〉的通知》（匯發(fā)[2008]137號(hào)）
4 直接投資項(xiàng)下資金賬戶收支
1、資本金（含轉(zhuǎn)股收匯資金）結(jié)匯是否符合支付結(jié)匯制的要求；
2、外匯資金入賬是否符合要求，轉(zhuǎn)股資金是否進(jìn)行掛賬處理或經(jīng)核準(zhǔn)入賬；
3、其他項(xiàng)下資金賬戶結(jié)匯是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)；
4、非居民境內(nèi)購買商品房結(jié)匯是否符合規(guī)定要求；
5、清算、轉(zhuǎn)股、先行回收投資、非居民轉(zhuǎn)讓境內(nèi)商品房所得資金購匯匯出等購付匯的資金支出是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)；
6、上述核準(zhǔn)業(yè)務(wù)以及資本金結(jié)匯、非居民購買境內(nèi)商品房結(jié)匯、利潤匯出等數(shù)據(jù)備案是否準(zhǔn)確、及時(shí)。
1、資本金（含轉(zhuǎn)股收匯資金）結(jié)匯不符合規(guī)定每筆扣2分；
2、未經(jīng)核準(zhǔn)辦理入賬、購付匯或結(jié)匯業(yè)務(wù)（非資本金）每筆扣1分；
3、未按核準(zhǔn)要求辦理入賬、購付匯或結(jié)匯（非資本金）每筆扣0.2分；
4、各類數(shù)據(jù)備案不準(zhǔn)確或不及時(shí)每筆扣0.1分。
1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008第532號(hào)）
2、《關(guān)于完善外商直接投資外匯管理工作若干問題的通知》（匯發(fā)[2003]30號(hào)）
3、《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》（銀發(fā)[1996]210號(hào)）
4、《關(guān)于改進(jìn)外商投資企業(yè)資本項(xiàng)目結(jié)匯審核與外債登記管理工作的通知》（匯發(fā)[2004]42號(hào)）
5、《關(guān)于改革外商投資項(xiàng)下資本金結(jié)匯管理方式的通知》（匯發(fā)[2002]59號(hào)）
6、《關(guān)于對(duì)外商投資項(xiàng)下外匯資本金結(jié)匯管理方式進(jìn)行改革試點(diǎn)的通知》（匯發(fā)[2001]141號(hào)）
7、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于完善外商投資企業(yè)外匯資本金支付結(jié)匯管理有關(guān)業(yè)務(wù)操作問題的通知》（匯綜發(fā)[2008]142號(hào)）
8、建設(shè)部等六部委《關(guān)于規(guī)范房地產(chǎn)市場(chǎng)外資準(zhǔn)入和管理的意見》（建住房[2006]171號(hào)）
9、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)〈資本項(xiàng)目房地產(chǎn)項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程（銀行版、外匯局版）〉的通知》
?。▍R綜發(fā)[2007]3號(hào)）
10、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)〈外商直接投資外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程（系統(tǒng)版）〉的通知》（匯發(fā)[2008]137號(hào)）
11、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范跨境人民幣資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)操作有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2011]38號(hào)）
3分 境外投資
1、是否按境外投資外匯登記要求匯出境外投資款；
2、是否經(jīng)核準(zhǔn)匯出境外投資前期費(fèi)用；
3、是否經(jīng)核準(zhǔn)將境外減資、轉(zhuǎn)股、清算所得等調(diào)回境內(nèi)入賬；
4、1—3項(xiàng)數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確及時(shí)備案；
5、境外投資收益匯回或結(jié)匯是否準(zhǔn)確及時(shí)備案。
1、每匯錯(cuò)一筆境外投資扣0.5分；
2、2—3項(xiàng)未經(jīng)核準(zhǔn)辦理每筆扣1分，未按核準(zhǔn)要求辦理每筆扣0.5分；
3、數(shù)據(jù)備案不準(zhǔn)確或不及時(shí)每筆扣0.1分。
1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008第532號(hào)）
2、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資外匯管理規(guī)定》（匯發(fā)[2009]30號(hào)）
3、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范跨境人民幣資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)操作有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2011]38號(hào)）
1.5分 境外放款
1、是否經(jīng)核準(zhǔn)匯出、匯入境外放款資金并準(zhǔn)確及時(shí)備案；
2、境外放款專戶的開立、注銷以及該賬戶的資金流入、流出是否符合相關(guān)要求以及數(shù)據(jù)備案是否準(zhǔn)確及時(shí)。
1、未經(jīng)核準(zhǔn)匯出、匯入境外放款資金每筆扣1分；
2、未按核準(zhǔn)要求匯出、匯入資金每筆扣0.5分；
3、境外放款專戶的開立、注銷以及該賬戶的資金流入、流出處理不符合相關(guān)規(guī)定，每筆扣0.2分；
4、數(shù)據(jù)備案不準(zhǔn)確或不及時(shí)每筆扣0.1分。
1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008第532號(hào)）
2、《國家外匯管理局關(guān)于跨國公司外匯資金內(nèi)部運(yùn)營管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]104號(hào)）
3、《關(guān)于境內(nèi)企業(yè)境外放款外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2009]24號(hào)）
4、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范跨境人民幣資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)操作有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2011]38號(hào)）
3分 外債賬戶開立和變更
1、外債賬戶開立是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)；
2、外債開戶、賬戶變更、關(guān)閉是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。
1、未經(jīng)核準(zhǔn)擅自開戶、變更賬戶每筆扣1分；
2、開戶不符合要求每筆扣0.2分；
3、變更賬戶及銷戶不符合要求每筆扣0.2分。
1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院2008年第532號(hào)令）
2、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》（銀發(fā)[1997]416號(hào)）
3、《外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)暫行規(guī)定》（1987年）及其實(shí)施細(xì)則（[97]匯政發(fā)字06號(hào)）
4、《外債轉(zhuǎn)貸款登記管理辦法》（銀發(fā)[1997]46號(hào)）
3分 外債賬戶收支
1、每筆登記的外債合同是否對(duì)應(yīng)一個(gè)外債賬戶；
2、外債資金是否已存入所對(duì)應(yīng)的外債賬戶；是否存在超額入賬；
3、企業(yè)外債資金結(jié)匯以及還本付息是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)；
4、外債資金使用（包括外債結(jié)匯和對(duì)外直接支付）是否符合合同規(guī)定用途；
是否遵行外債賬戶資金不得用于借款企業(yè)質(zhì)押人民幣貸款等規(guī)定；
5、企業(yè)外債保值業(yè)務(wù)外匯收支是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。
1、企業(yè)多個(gè)外債賬戶出現(xiàn)混用扣0.2分；
2、入錯(cuò)賬戶或超額入賬每筆扣0.2分；
3、外債資金結(jié)匯或還本付息未經(jīng)核準(zhǔn)每筆扣1分；
4、外債資金使用不符合合同規(guī)定用途扣0.5分；外債資金結(jié)匯后償還人民幣債務(wù)扣0.5分；違規(guī)辦理外債質(zhì)押人民幣貸款扣1分；
5、外債保值業(yè)務(wù)外匯收支未經(jīng)核準(zhǔn)每筆扣0.5分。
1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院2008年第532號(hào)令）
2、《結(jié)匯、售匯、付匯管理規(guī)定》（銀發(fā)[1996]210號(hào)）
3、《關(guān)于改進(jìn)外商投資企業(yè)資本項(xiàng)目結(jié)匯審核與外債登記管理工作的通知》（匯發(fā)[2004]42號(hào)）
4、《外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)暫行規(guī)定》（1987年）及其實(shí)施細(xì)則（[97]匯政發(fā)字06號(hào)）
5、《外債管理暫行辦法》（國家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)、財(cái)政部、國家外匯管理局令第28號(hào)）
6、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國際商業(yè)貸款管理辦法》（匯政發(fā)字[1997]第6號(hào)）
3分 貿(mào)易信貸登記管理
1、企業(yè)預(yù)收貨款資金的劃轉(zhuǎn)或結(jié)匯是否符合規(guī)定；
2、企業(yè)延期付款購付匯是否符合要求；貿(mào)易信貸系統(tǒng)中的注銷環(huán)節(jié)是否出錯(cuò)；
3、企業(yè)預(yù)付貨款的付匯與在貿(mào)易信貸系統(tǒng)中的登記是否一致；
4、企業(yè)延期收款是否符合規(guī)定、銀行注銷是否出錯(cuò)。
1、企業(yè)未按規(guī)定辦理貿(mào)易信貸登記手續(xù)，銀行為企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下收付匯的每筆扣0.5分；
2、銀行在貿(mào)易信貸系統(tǒng)中登記信息錯(cuò)誤，每筆扣0.1分。
1、《國家外匯管理局關(guān)于實(shí)行企業(yè)貨物貿(mào)易項(xiàng)下外債登記管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2008]30號(hào)）
2、《國家外匯管理局關(guān)于對(duì)企業(yè)貨物貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)外債權(quán)實(shí)行登記管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2008]56號(hào)）
3、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)〈貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（延期付款部分）操作指引〉的通知》（匯綜發(fā)[2008]157號(hào)）
4、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〈企業(yè)貿(mào)易信貸（預(yù)收貨款部分）登記管理操作規(guī)程〉的通知》（匯綜發(fā)[2008]163號(hào)）
5、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〈貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（預(yù)付貨款部分）操作指引〉的通知》（匯綜發(fā)[2008]174號(hào)）
6、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〈貿(mào)易信貸登記管理（延期收款部分）操作指引〉的通知》（匯綜發(fā)[2008]176號(hào)）
7、《國家外匯管理局關(guān)于完善企業(yè)貨物貿(mào)易項(xiàng)下外債登記管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2008]73號(hào)）
8、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于完善企業(yè)貿(mào)易信貸登記管理有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2009]36號(hào)）
1分 境內(nèi)貸款項(xiàng)下的境外擔(dān)保管理
1、境內(nèi)貸款項(xiàng)下接受境外擔(dān)保是否按時(shí)辦理或有負(fù)債登記及報(bào)備手續(xù)；
2、是否擅自將擔(dān)保履約資金結(jié)匯；
3、擔(dān)保履約后，是否在未辦理外債登記情況下擅自為被擔(dān)保人辦理對(duì)外還本付息。
1、未能按時(shí)報(bào)備每筆扣0.2分；
2、擅自將擔(dān)保履約資金結(jié)匯每筆扣0.5分；
3、擅自為被擔(dān)保人辦理對(duì)外還本付息每筆扣1分。
1、《國家外匯管理局關(guān)于2005年境內(nèi)外資銀行短期外債指標(biāo)核定工作的通知》（匯發(fā)[2005]4號(hào)）
2、《國家外匯管理局關(guān)于外匯擔(dān)保項(xiàng)下人民幣貸款有關(guān)問題的補(bǔ)充通知》（匯發(fā)[2005]26號(hào)）
3、《國家外匯管理局關(guān)于完善外債管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2005]74號(hào)）
4、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范跨境人民幣資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)操作有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2011]38號(hào)）
1分 境內(nèi)銀行為境外投資企業(yè)提供融資性對(duì)外擔(dān)保
1、是否定期登記并及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送報(bào)表；
2、是否提供不符合條件的擔(dān)保；
3、銀行為境外投資企業(yè)提供的融資性對(duì)外擔(dān)保如需履約，是否按規(guī)定辦理核準(zhǔn)手續(xù)；
4、是否將為境外投資企業(yè)提供的融資性對(duì)外擔(dān)?？刂圃谟囝~指標(biāo)之內(nèi)。
1、每次報(bào)送不及時(shí)扣0.1分；
2、提供不符合條件擔(dān)保的，每筆扣0.5分；
3、未按規(guī)定辦理核準(zhǔn)手續(xù)的，每筆扣0.2分；
4、融資性對(duì)外擔(dān)保超余額的，在1分內(nèi)按超標(biāo)率扣分。
超標(biāo)率扣分公式（數(shù)值四舍五入保留小數(shù)點(diǎn)后1位，取值范圍為0.1—1）：（擔(dān)保余額－擔(dān)保指標(biāo)）/擔(dān)保指標(biāo)
1、《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)銀行為境外投資企業(yè)提供融資性對(duì)外擔(dān)保管理方式的通知》（匯發(fā)[2005]61號(hào)）
2、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范跨境人民幣資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)操作有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2011]38號(hào)）
3分* 短期外債指標(biāo)執(zhí)行情況 銀行是否將受指標(biāo)控制的短期外債余額控制在外匯局核定的短期外債余額指標(biāo)以內(nèi)。
按兩個(gè)指標(biāo)考核：
1、每月執(zhí)行情況：每月末銀行短期外債超標(biāo)一次扣0.1分。現(xiàn)場(chǎng)檢查中如發(fā)現(xiàn)超指標(biāo)情況，視同當(dāng)月末超指標(biāo)扣分。
2、全年執(zhí)行情況：月均短債余額是否超標(biāo)，按超標(biāo)率扣分。超標(biāo)率在0—10%（含）之間的扣0.5分，
超標(biāo)率在10—20%（含）之間的扣1分，超標(biāo)率在20—50%（含）之間的扣1.5分，
超標(biāo)率在50%以上的扣2分。超標(biāo)率在50%以上，銀行不主動(dòng)說明原因且過后不及時(shí)調(diào)低短債余額的扣3分。
[月均短債余額＝Σ每月末短債余額/12]
[超標(biāo)率＝（月均短債余額－短債指標(biāo)）/短債指標(biāo)×100%]
1、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國際商業(yè)貸款管理辦法》（匯政發(fā)字[1997]第6號(hào)）
2、《外債管理暫行辦法》（國家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)、財(cái)政部、國家外匯管理局令第28號(hào)）
3、《國家外匯管理局關(guān)于實(shí)施〈境內(nèi)外資銀行外債管理辦法〉有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]59號(hào)）
4、每年下達(dá)金融機(jī)構(gòu)短期外債余額指標(biāo)的通知。 總行單獨(dú)考核指標(biāo)
1分 非銀行金融機(jī)構(gòu)（不含保險(xiǎn)公司）開立外匯資本金賬戶、賬戶收支及結(jié)售匯
1、賬戶開立是否符合外匯局要求（外資參股非銀行金融機(jī)構(gòu)開立賬戶是否經(jīng)過外匯局核準(zhǔn)；
非銀行金融機(jī)構(gòu)開立賬戶是否按要求提供外匯局規(guī)定的相關(guān)資料）；
2、賬戶性質(zhì)、收支范圍是否符合外匯局規(guī)定；
3、是否在額度內(nèi)入賬；
4、是否按照外匯局開具的核準(zhǔn)件辦理結(jié)售匯。
1、開戶不符合要求每筆扣0.2分，變更或銷戶不符合要求每錯(cuò)1筆扣0.1分；
2、結(jié)售匯每錯(cuò)1筆扣0.5分；
3、入賬每錯(cuò)1筆扣0.1分。
1、《非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》（國家外匯管理局1993年1月1日）
2、《國家外匯管理局關(guān)于外資參股基金管理公司有關(guān)外匯管理問題的通知》（匯發(fā)[2003]44號(hào)）
3、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》（銀發(fā)[1997]46號(hào)）
4、《國家外匯管理局關(guān)于汽車金融公司有關(guān)外匯管理問題的通知》（匯發(fā)[2004]72號(hào)）
1分 居民個(gè)人資本項(xiàng)下賬戶開立、外匯收支及結(jié)售匯
1、境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司員工持股計(jì)劃、認(rèn)股期權(quán)計(jì)劃等所涉及外匯收入?yún)R回，
是否統(tǒng)一向外匯局申請(qǐng)核準(zhǔn)后，開立境內(nèi)專用賬戶，再結(jié)匯或劃入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶；
2、賬戶性質(zhì)、收支范圍是否符合外匯局規(guī)定；
3、是否在額度內(nèi)入賬；
4、B股收益結(jié)匯是否符合外匯局規(guī)定。
1、開戶不符合要求每筆扣0.2分，變更或銷戶不符合要求每錯(cuò)1筆扣0.1分；
2、結(jié)售匯每錯(cuò)1筆扣0.5分；
3、入賬每錯(cuò)1筆扣0.1分。
1、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則〉的通知》（匯發(fā)[2007]1號(hào)）
2、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〈境內(nèi)個(gè)人參與境外上市員工持股計(jì)劃和認(rèn)股期權(quán)計(jì)劃等外匯管理操作規(guī)程〉的通知》
?。▍R綜發(fā)[2007]78號(hào)）
3、《國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)個(gè)人投資者B股投資收益結(jié)匯有關(guān)問題的批復(fù)》（匯復(fù)[2007]283號(hào)）
數(shù)據(jù)質(zhì)量30分 國際收支21分 15分 國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性
是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的上報(bào)國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)信息
?。ㄒ唬?zhǔn)確性（11分）
1、考核項(xiàng)目
?。?）國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)單中基礎(chǔ)信息和申報(bào)信息的填報(bào)錯(cuò)誤和填報(bào)內(nèi)容不全或不匹配，具體包括：
交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額（包括現(xiàn)匯金額、結(jié)/購匯金額和其他金額）、收/付款人名稱、
個(gè)人身份證件號(hào)碼、收/付款賬號(hào)、對(duì)方收/付款人名稱、常駐國家（地區(qū)）名稱及代碼、申報(bào)日期、結(jié)算方式等各項(xiàng)信息；
（2）單位基本情況表要素填報(bào)錯(cuò)誤和填報(bào)內(nèi)容不全或不匹配，具體包括：
組織機(jī)構(gòu)代碼、組織機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)濟(jì)類型、行業(yè)屬性、常駐國家（地區(qū)）、是否為特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)企業(yè)、
外方投資者國別、住所／營業(yè)場(chǎng)所、所屬外匯局等。
2、計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)：
?。?）設(shè)定全轄平均差錯(cuò)率為80分，差錯(cuò)率為0的銀行為100分，差錯(cuò)率最高的銀行為60分，則得出以下公式：
差錯(cuò)級(jí)差1（差錯(cuò)率＜平均差錯(cuò)率）＝20/（平均差錯(cuò)率－最低差錯(cuò)率）
差錯(cuò)級(jí)差2（差錯(cuò)率＞平均差錯(cuò)率）＝20/（最高差錯(cuò)率－平均差錯(cuò)率）
如差錯(cuò)率＜平均差錯(cuò)率，則銀行得分＝80＋（平均差錯(cuò)率－該行差錯(cuò)率）×差錯(cuò)級(jí)差1
如差錯(cuò)率＞平均差錯(cuò)率，則銀行得分＝80＋（平均差錯(cuò)率－該行差錯(cuò)率）×差錯(cuò)級(jí)差2
銀行該項(xiàng)扣分＝（100—銀行得分）/100×11（差錯(cuò)率為0的銀行不扣分，差錯(cuò)率最高的銀行扣4.4分）
銀行該項(xiàng)最終得分＝11—銀行該項(xiàng)扣分（具體解釋見說明）
?。?）在上述計(jì)分的基礎(chǔ)上，對(duì)核查中發(fā)現(xiàn)單筆貨物貿(mào)易項(xiàng)下交易金額3000萬美元（含）以上，
其他項(xiàng)下交易金額1000萬美元（含）以上，且錯(cuò)誤類型為交易編碼錯(cuò)誤的（根據(jù)申報(bào)時(shí)折算率折算），每筆減0.01分；
?。?）有下級(jí)局的各?。ㄊ校┓志职凑障录?jí)局各行國際收支申報(bào)金額加權(quán)平均后計(jì)算本級(jí)各行最后得分；
?。?）總局可根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整設(shè)定的全轄平均差錯(cuò)率分值；
（二）及時(shí)性（2分）
1、未按相關(guān)規(guī)定傳輸基礎(chǔ)信息，導(dǎo)致年均逾期率大于0的，每高一個(gè)千分點(diǎn)增扣0.01分，
不足一個(gè)千分點(diǎn)的，取小數(shù)點(diǎn)后兩位折算。
基礎(chǔ)信息的逾期率＝考核期內(nèi)逾期基礎(chǔ)信息筆數(shù)/考核期內(nèi)基礎(chǔ)信息總筆數(shù)
年均逾期率＝實(shí)際考核月或季度逾期率之和/實(shí)際考核次數(shù)。
2、申報(bào)信息筆數(shù)的年均逾期率大于0的，每高一個(gè)千分點(diǎn)增扣0.01分，不足一個(gè)千分點(diǎn)的，取小數(shù)點(diǎn)后兩位折算。
申報(bào)信息的逾期率＝考核期內(nèi)逾期申報(bào)信息筆數(shù)/考核期內(nèi)申報(bào)信息總筆數(shù)
年均逾期率＝實(shí)際考核月或季度逾期率之和/實(shí)際考核次數(shù)。
基礎(chǔ)/申報(bào)信息的逾期是指，按照《通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》規(guī)定，
銀行基礎(chǔ)/申報(bào)信息在外匯局系統(tǒng)的初始入庫日期—申報(bào)單日期〉規(guī)定天數(shù)，目前分別為2天和7天。
?。ㄈ┩暾裕?分）
1、對(duì)銀行錯(cuò)誤刪除申報(bào)單，每錯(cuò)誤刪除一筆申報(bào)單，扣0.001分。
2、對(duì)核查中發(fā)現(xiàn)的未按規(guī)定報(bào)送或超出國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)范圍的基礎(chǔ)信息或申報(bào)信息，每筆扣0.01分；
3、國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)系統(tǒng)未按規(guī)定備份的，一次扣0.3分；
未按規(guī)定備份導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失無法恢復(fù)的（不可抗力除外），一次扣1分。
?。ㄋ模┢渌?
在外匯局發(fā)出核查結(jié)果前，銀行主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并已修改的錯(cuò)誤，不扣分。
說明：
國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)計(jì)分公式內(nèi)涵：該公式運(yùn)用函數(shù)分布進(jìn)行計(jì)算，設(shè)定一個(gè)平均值（80分），
一個(gè)最高值（100分），一個(gè)最低值（60分）。差錯(cuò)級(jí)差含義為20分值中每單位差錯(cuò)率所分配到的分值。
銀行得分為平均值加該行偏離值（即該銀行在20分值中得到或減去的分?jǐn)?shù)），
最后將銀行得分轉(zhuǎn)換為扣分來計(jì)算最終標(biāo)準(zhǔn)得分。
平均差錯(cuò)率（%）＝轄內(nèi)差錯(cuò)總筆數(shù)/轄內(nèi)申報(bào)單總筆數(shù)×100（由國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)匯總系統(tǒng)所得）
例1：某行差錯(cuò)率0.4%,該行所在轄區(qū)全轄平均差錯(cuò)率0.5%,轄內(nèi)最低差錯(cuò)率0.1%,
差錯(cuò)級(jí)差1＝20/（0.5—0.1）＝50 該行得分＝80＋（0.5—0.4）×50＝85
該行扣分＝（100—85）/100×11＝1.65 該行最終得分＝11—1.65＝9.35
例2：某行差錯(cuò)率0.7%,該行所在轄區(qū)全轄平均差錯(cuò)率0.5%,轄內(nèi)最高差錯(cuò)率0.9%,
差錯(cuò)級(jí)差2＝20/（0.9—0.5）＝50 該行得分＝80＋（0.5—0.7）×50＝70 該行扣分＝（100—70）/100×11＝3.3
該行最終得分＝11—3.3＝7.7
1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008第532號(hào)）
2、《國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》（1995年中國人民銀行行長第2號(hào)令）
3、《國家外匯管理局關(guān)于下發(fā)〈國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法實(shí)施細(xì)則〉的通知》（匯發(fā)[2003]21號(hào)）
4、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〈國際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)操作規(guī)程〉的通知》（匯綜發(fā)［2010］122號(hào)）
5、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于調(diào)整境內(nèi)銀行涉外收付相關(guān)憑證內(nèi)容的通知》（匯綜發(fā)[2010]50號(hào)）
6、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)操作規(guī)程〉的通知》（匯發(fā)[2010]22號(hào)）
7、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)核查制度〉的通知》（匯發(fā)[2011]1號(hào)）
2分* 金融機(jī)構(gòu)直接申報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性
1、是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地上報(bào)金融機(jī)構(gòu)對(duì)境外資產(chǎn)負(fù)債及損益申報(bào)數(shù)據(jù)；
2、是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地上報(bào)金融機(jī)構(gòu)直接投資申報(bào)數(shù)據(jù)；
3、是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地上報(bào)境內(nèi)銀行報(bào)送的非居民人民幣賬戶數(shù)據(jù)；
4、是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送中資金融機(jī)構(gòu)外匯資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
?。ㄒ唬?zhǔn)確性（1分）
申報(bào)表格中數(shù)據(jù)每發(fā)現(xiàn)一處錯(cuò)誤扣0.01分。
?。ǘ┘皶r(shí)性（0.4分）
未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)報(bào)送或反饋申報(bào)數(shù)據(jù)（以外匯局收到日期為準(zhǔn)），每遲一個(gè)工作日扣0.01分。
?。ㄈ┩暾裕?.6分）
1、報(bào)送的申報(bào)表統(tǒng)計(jì)內(nèi)容不全或申報(bào)表數(shù)量不全，每缺一項(xiàng)內(nèi)容扣0.01分，每缺一張表格扣0.03分。
2、未按規(guī)定備份數(shù)據(jù)的，一次扣0.01分；未按規(guī)定備份導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失，無法恢復(fù)的（不可抗力除外），一次扣0.03分。
?。ㄋ模┢渌?
在外匯局發(fā)出核查結(jié)果前，銀行主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并已修改的錯(cuò)誤，不扣分。
1、《國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》（1995年中國人民銀行行長第2號(hào)令）
2、《國家外匯管理局關(guān)于下發(fā)〈國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法實(shí)施細(xì)則〉的通知》（匯發(fā)[2003]21號(hào)）
3、《金融機(jī)構(gòu)對(duì)境外資產(chǎn)負(fù)債及損益申報(bào)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（[96]匯國發(fā)字第13號(hào)）
4、《金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充申報(bào)直接投資數(shù)據(jù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（匯綜發(fā)[2008]24號(hào)）
5、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于境內(nèi)銀行報(bào)送非居民人民幣賬戶數(shù)據(jù)的通知》（匯綜發(fā)[2008]51號(hào)）
6、《國家外匯管理局關(guān)于中資金融機(jī)構(gòu)報(bào)送外匯資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計(jì)報(bào)表的通知》（匯發(fā)[2009]6號(hào)） 總行單獨(dú)考核指標(biāo)
6分 銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)等數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性
1、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)是否存在報(bào)表漏報(bào)情況。主要包括：
（1）新準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)漏報(bào)；
?。?）子項(xiàng)漏報(bào)，如漏報(bào)代客資本金結(jié)售匯、自身結(jié)售匯等；
?。?）結(jié)售匯報(bào)表數(shù)據(jù)與銀行會(huì)計(jì)報(bào)表統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不符等。
2、是否按規(guī)定時(shí)間向外匯局報(bào)送結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)
?。ㄎ募幸?guī)定為總局對(duì)各分局報(bào)送數(shù)據(jù)的時(shí)間要求，各分局在此基礎(chǔ)上可對(duì)本轄區(qū)銀行的數(shù)據(jù)報(bào)送制定細(xì)則）。
3、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確。主要包括：幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目分類等。
4、是否按規(guī)定時(shí)間向外匯局報(bào)送銀行外幣卡、遠(yuǎn)期和掉期以及黃金匯率敞口平盤業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。
5、銀行外幣卡、遠(yuǎn)期和掉期以及黃金匯率敞口平盤業(yè)務(wù)項(xiàng)下數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確。包括：
遠(yuǎn)期各月簽約合計(jì)數(shù)據(jù)與本年累計(jì)簽約數(shù)據(jù)是否相等，等。
1、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表中沒有依據(jù)項(xiàng)目設(shè)置正確進(jìn)行數(shù)據(jù)歸類的，每發(fā)現(xiàn)一次扣0.05分；
2、對(duì)事后核查中發(fā)現(xiàn)的結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)錯(cuò)、漏報(bào)，每次扣0.05—0.1分；
3、未按規(guī)定時(shí)間將完整的結(jié)售匯數(shù)據(jù)通過網(wǎng)絡(luò)傳送至外匯局的，每遲半天扣0.1分；
4、對(duì)外匯局特別要求進(jìn)行查詢情況未進(jìn)行反饋的，每次扣0.5分，未及時(shí)反饋的，每遲半天扣0.05分，
反饋不準(zhǔn)確的，每次扣0.2分。
5、銀行外幣卡、遠(yuǎn)期和掉期以及黃金匯率敞口平盤業(yè)務(wù)項(xiàng)下，發(fā)生遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)數(shù)據(jù)的，每發(fā)現(xiàn)一次扣0.1分。
1、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度〉的通知》（匯發(fā)[2006]42號(hào)）
2、《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》（匯發(fā)[2004]66號(hào)）
3、《國家外匯管理局關(guān)于銀行黃金業(yè)務(wù)匯率敞口外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2007]42號(hào)）
4、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于將人民幣購售業(yè)務(wù)納入結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2010]99號(hào)）
經(jīng)常項(xiàng)目8分 2分 貨物貿(mào)易核查（銷）信息申報(bào)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性
是否及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)進(jìn)口核查、出口核銷項(xiàng)下涉外及境內(nèi)收付匯信息。
遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)每項(xiàng)一次扣0.1分；瞞報(bào)一次扣0.5分。
1、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈出口收匯核銷管理辦法〉的通知》（匯發(fā)[2003]91號(hào)）
2、《國家外匯管理局關(guān)于下發(fā)〈境內(nèi)銀行涉外收付相關(guān)憑證管理規(guī)定〉的通知》（匯發(fā)[2004]45號(hào)）
3、《國家外匯管理局關(guān)于實(shí)施進(jìn)口付匯核銷制度改革有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2010]57號(hào)）
1.5分 報(bào)送服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計(jì)報(bào)表的準(zhǔn)確性、及時(shí)性
1、是否按規(guī)定報(bào)送特殊非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯登記表；
2、是否按規(guī)定報(bào)送地區(qū)/銀行保險(xiǎn)項(xiàng)下外匯收支季報(bào)表。 遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)每項(xiàng)一次扣0.2分。
1、《國家外匯管理局關(guān)于現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定的非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2003]35號(hào)）
2、《國家外匯管理局關(guān)于報(bào)送保險(xiǎn)外匯監(jiān)管報(bào)表有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2003]27號(hào)）
2分 報(bào)送外匯賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性
1、是否嚴(yán)格按照規(guī)定要求，將應(yīng)納入外匯賬戶系統(tǒng)的數(shù)據(jù)逐日?qǐng)?bào)送外匯局；
2、報(bào)送數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確，是否存在人為修改；
3、是否按照要求如實(shí)、準(zhǔn)確填報(bào)交易編碼；
4、是否及時(shí)查看系統(tǒng)，修改出錯(cuò)信息。 每筆扣0.04分。
1、《國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)自行保留經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入的通知》（匯發(fā)[2007]49號(hào)）
2、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于駐華使領(lǐng)館經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2007]114號(hào)）
3、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)〈經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶和境內(nèi)居民個(gè)人購匯操作規(guī)程〉的通知》（匯綜發(fā)[2006]32號(hào)）
4、《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理政策的通知》（匯發(fā)[2006]19號(hào)）
5、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步調(diào)整經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理政策有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2002]87號(hào)）
6、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〈外匯賬戶管理信息系統(tǒng)銀行接口程序規(guī)范性要求（試行）〉的通知》
?。▍R綜發(fā)[2004]127號(hào)）
7、《國家外匯管理局關(guān)于開展外匯賬戶管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理工作的通知》（匯發(fā)[2004]105號(hào)）
8、《外匯賬戶信息交互平臺(tái)用戶使用手冊(cè)（金融機(jī)構(gòu)版v2.0）》；《外匯賬戶信息交互平臺(tái)業(yè)務(wù)操作流程（銀行）》
9、《保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法》（匯發(fā)[2007]52號(hào)）
1.5分 銀行錄入、報(bào)送個(gè)人外匯管理數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性
1、是否按規(guī)定將經(jīng)常、資本項(xiàng)下的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng)；
2、錄入數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確、完整，出現(xiàn)錯(cuò)誤是否按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；
3、是否按規(guī)定報(bào)送攜帶外幣現(xiàn)鈔出境統(tǒng)計(jì)表。 1、2項(xiàng)每筆扣0.04分；遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)第3項(xiàng)，每次扣0.2分。
1、《個(gè)人外匯管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第3號(hào)）
2、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則〉的通知》（匯發(fā)[2007]1號(hào)）
3、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作的通知》（匯綜發(fā)[2007]90號(hào)）
4、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于發(fā)布〈個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案〉的通知》（匯綜發(fā)[2008]49號(hào)）
5、《國家外匯管理局海關(guān)總署關(guān)于印發(fā)〈攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法〉的通知》（匯發(fā)[2003]102號(hào)）
1分 保稅監(jiān)管區(qū)域業(yè)務(wù)相關(guān)季報(bào)報(bào)送
1、是否于每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送本銀行辦理保稅監(jiān)管區(qū)域內(nèi)企業(yè)收付匯、結(jié)售匯情況報(bào)表；
2、對(duì)區(qū)內(nèi)企業(yè)付匯未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提供相關(guān)憑證和單據(jù)的，銀行是否在每季結(jié)束后3個(gè)工作日內(nèi)將企業(yè)信息上報(bào)外匯局。
發(fā)生遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)或瞞報(bào)的，每次扣0.1分。
《保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法》（匯發(fā)[2007]52號(hào)）及其操作規(guī)程
資本項(xiàng)目1分 2分* 銀行登記外債數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性 外債登記的每項(xiàng)要素是否與外債合同相符，是否符合外匯局要求。
每筆債務(wù)每出現(xiàn)一處錯(cuò)誤扣0.1分，未及時(shí)進(jìn)行外債登記每次扣0.2分。
1、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國際商業(yè)貸款管理辦法》（[97]匯政發(fā)字06號(hào)）
2、《外債管理暫行辦法》（國家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)財(cái)政部國家外匯管理局令第28號(hào)）
3、每年下達(dá)金融機(jī)構(gòu)短期外債余額指標(biāo)的通知 總行單獨(dú)考核指標(biāo)
1分 銀行報(bào)送其他資本項(xiàng)目數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性 是否及時(shí)準(zhǔn)確地報(bào)送下列報(bào)表（包括但不限于）：
1、國內(nèi)外匯貸款債權(quán)人集中登記表；
2、國內(nèi)外匯貸款變動(dòng)反饋表；
3、國內(nèi)外匯貸款專戶開戶銷戶月報(bào)表；
4、國內(nèi)外匯貸款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)匯總表；
5、金融機(jī)構(gòu)外匯擔(dān)保登記表；
6、金融機(jī)構(gòu)外匯擔(dān)保反饋表；
7、境內(nèi)銀行提供對(duì)外擔(dān)保情況月報(bào)表。 發(fā)生遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)或瞞報(bào)的，每次扣0.1分。
1、《國家外匯管理局關(guān)于實(shí)施國內(nèi)外匯貸款外匯管理方式改革的通知》（匯發(fā)[2002]125號(hào)）
2、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法》（銀發(fā)[1996]302號(hào)）
3、《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)銀行為境外投資企業(yè)提供融資性對(duì)外擔(dān)保管理方式的通知》（匯發(fā)[2005]61號(hào)）
內(nèi)控制度及其他10分 10分
1、銀行內(nèi)部組織架構(gòu)和管理職責(zé)是否落實(shí)；
2、外匯管理內(nèi)部制度是否完善；
3、外匯政策傳導(dǎo)渠道是否順暢；
4、內(nèi)部控制與監(jiān)督是否有力；
5、對(duì)外匯管理規(guī)定的培訓(xùn)、宣傳是否到位；
6、外匯局要求完成的工作是否積極配合落實(shí)；
7、是否積極向外匯局反饋外匯管理規(guī)定的執(zhí)行情況；
8、發(fā)現(xiàn)客戶有外匯違法行為是否及時(shí)上報(bào)；
9、專項(xiàng)檢查有自查要求的，銀行是否能夠按照檢查通知要求，認(rèn)真開展自查，不走過場(chǎng)；
10、現(xiàn)場(chǎng)檢查中銀行是否能夠積極配合檢查工作，及時(shí)提供檢查所需數(shù)據(jù)和相關(guān)材料；
11、銀行對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題是否能夠積極、及時(shí)整改；
12、是否存在重大外匯違規(guī)行為。
1、執(zhí)行情況優(yōu)秀的，扣0—1分；
2、執(zhí)行情況良好的，扣1—3分；
3、執(zhí)行情況一般的，扣3—5分；
4、執(zhí)行情況較差的，扣5—10分；
5、考核期內(nèi)發(fā)生重大違規(guī)問題的，扣10分。 相關(guān)外匯管理法規(guī)及要求 由考核工作小組匯總各業(yè)務(wù)部門意見后統(tǒng)一進(jìn)行評(píng)分。
風(fēng)險(xiǎn)性考核指標(biāo)
風(fēng)險(xiǎn)性考核指標(biāo)10分 國際收支5分 2分 遠(yuǎn)期結(jié)匯售匯業(yè)務(wù)違約率
考核期內(nèi)是否把遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)違約率控制在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)。
考核期內(nèi)，遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)違約率低于20%的不扣分；
高于20%的，每超過1個(gè)百分點(diǎn)扣0.2分，不足1個(gè)百分點(diǎn)的，取小數(shù)點(diǎn)后兩位折算。
遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)違約率＝（遠(yuǎn)期結(jié)匯違約金額＋遠(yuǎn)期結(jié)匯展期金額＋遠(yuǎn)期售匯違約金額＋遠(yuǎn)期售匯展期金額）/
?。ㄟh(yuǎn)期結(jié)匯違約金額＋遠(yuǎn)期結(jié)匯展期金額＋遠(yuǎn)期結(jié)匯履約金額＋遠(yuǎn)期售匯違約金額＋遠(yuǎn)期售匯展期金額＋遠(yuǎn)期售匯履約金額）
風(fēng)險(xiǎn)性考核指標(biāo)以法人為單位進(jìn)行考核，不作為對(duì)銀行分支機(jī)構(gòu)的考核內(nèi)容。
未開辦相應(yīng)業(yè)務(wù)的，該考核項(xiàng)目的得分取全國其他開辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)的銀行在該項(xiàng)目上的平均分。
2分 外匯貸存比 考核期內(nèi)，是否將外匯貸存比控制在規(guī)定比例以內(nèi)。
考核期內(nèi)，外匯貸存比低于規(guī)定比例的不扣分；
高于規(guī)定比例的，每超過1個(gè)百分點(diǎn)扣0.2分，不足1個(gè)百分點(diǎn)的，取小數(shù)點(diǎn)后兩位折算。
外匯貸存比＝外匯貸款/（外匯存款＋結(jié)售匯綜合頭寸）。其中：
1、政策性銀行不考核此項(xiàng)指標(biāo)，取全國性商業(yè)銀行此項(xiàng)考核的平均分。
2、外資銀行規(guī)定比例為110%，其余銀行規(guī)定比例為85%。
3、外匯貸款、外匯存款取人民銀行《中國金融機(jī)構(gòu)外匯信貸收支月報(bào)》中季末余額的平均值；外匯貸款不含境外籌資轉(zhuǎn)貸款。
4、結(jié)售匯綜合頭寸取權(quán)責(zé)發(fā)生制計(jì)算的結(jié)售匯綜合頭寸的日平均值。
1分 結(jié)售匯差額變動(dòng)率 考核期間結(jié)售匯順差增長速度是否低于同期全國平均水平
考核期間結(jié)售匯差額為順差的，差額增長速度每低于同期全國平均水平1個(gè)百分點(diǎn)加0.025分，最高不超過1分；
每高于全國平均水平1個(gè)百分點(diǎn)扣0.05分，扣完為止，不足1個(gè)百分點(diǎn)的，取小數(shù)點(diǎn)后兩位折算。
考核期間結(jié)售匯差額為逆差的，根據(jù)差額增長速度評(píng)分：小于0的，每個(gè)百分點(diǎn)加0.05分，最高不超過1分；
大于0的，每個(gè)百分點(diǎn)扣0.025分，扣完為止，不足1個(gè)百分點(diǎn)的，取小數(shù)點(diǎn)后兩位折算。
結(jié)售匯差額增長速度＝（考核期結(jié)售匯差額—上一考核期結(jié)售匯差額）/上一考核期結(jié)售匯差額的絕對(duì)值。其中：
1、結(jié)匯、售匯數(shù)據(jù)包含銀行自身和代客項(xiàng)下；
2、結(jié)售匯差額＝結(jié)匯—售匯。
資本項(xiàng)目5分 2.5分 對(duì)外擔(dān)保履約率 銀行提供對(duì)外擔(dān)保的履約率是否控制在合理標(biāo)準(zhǔn)之內(nèi)。
履約率在0—3‰（含）之間不扣分；履約率在3‰以上的，每增加一個(gè)千分點(diǎn)（四舍五入到1‰），扣1分，直至扣完為止。
對(duì)外擔(dān)保履約率＝當(dāng)年對(duì)外擔(dān)保履約額/當(dāng)年末對(duì)外擔(dān)保余額*100%
2.5分 貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)度 考核期內(nèi)是否將90天以下遠(yuǎn)期信用證及海外代付占比控制在同類銀行全國平均水平之內(nèi)。
90天以下遠(yuǎn)期信用證及海外代付占比在同類銀行全國平均值以內(nèi)的不扣分，
超過平均值的，每超過1個(gè)百分點(diǎn)扣0.1分，不足1個(gè)百分點(diǎn)的，取小數(shù)點(diǎn)后兩位折算。
90天以下遠(yuǎn)期信用證及海外代付占比＝90天以下（含）遠(yuǎn)期信用證及海外代付余額/遠(yuǎn)期信用證及海外代付余額。
其中：
1、銀行按中資銀行和外資銀行分類。
2、各類銀行的平均值由國家外匯管理計(jì)算并公布。
附加項(xiàng)目
10分境內(nèi)QFII托管行托管業(yè)務(wù)
1、是否按照外匯管理規(guī)定要求為QFII辦理賬戶開立，并及時(shí)報(bào)備開戶情況。
2、是否存在為QFII辦理超過外匯局批準(zhǔn)的投資額度或超過投資額度有效期匯入本金的情況。
3、對(duì)于QFII資金匯出入及結(jié)匯、購匯是否及時(shí)準(zhǔn)確向外匯局報(bào)備關(guān)于資金流出入及結(jié)匯、購匯情況。
4、是否及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送賬戶收支和資產(chǎn)配置情況報(bào)表及報(bào)告重大事項(xiàng)。
5、是否按期報(bào)送境內(nèi)證券投資情況的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。
6、是否履行監(jiān)督QFII投資運(yùn)作的職責(zé)，發(fā)現(xiàn)其投資指令違法、違規(guī)的，及時(shí)報(bào)備。
7、是否按外匯業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生情況進(jìn)行及時(shí)準(zhǔn)確登記。
根據(jù)報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性扣分，錯(cuò)報(bào)每筆扣0.5分，未及時(shí)報(bào)送每筆扣0.2分；
根據(jù)是否按照法規(guī)辦理賬戶開立和使用、資金匯出入和資金匯兌扣分，每筆違規(guī)扣0.5分；
根據(jù)是否按照要求及時(shí)報(bào)告重大事項(xiàng)扣分，未及時(shí)報(bào)告每筆扣0.5分；
扣完為止。
1、《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》（證監(jiān)會(huì)、人民銀行、外匯局[2006]第36號(hào)令）
2、《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定》（國家外匯管理局公告[2009]第1號(hào)）
僅有部分銀行開辦，在計(jì)算銀行最終考核時(shí)單列。
10分 境內(nèi)QDII托管行托管業(yè)務(wù)
1、是否按照外匯管理規(guī)定要求為QDII辦理賬戶開立和使用。
2、是否按規(guī)定辦理資金匯出入并報(bào)備相關(guān)情況。
3、是否按時(shí)報(bào)送各類報(bào)表及報(bào)告重大事項(xiàng)。是否按照外匯管理法規(guī)要求為QDII辦理賬戶開立和使用、資金匯出入；
是否及時(shí)準(zhǔn)確向外匯局提供投資運(yùn)作情況報(bào)表及報(bào)告重大事項(xiàng)。
根據(jù)報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性扣分，錯(cuò)報(bào)每筆扣0.5分，未及時(shí)報(bào)送每筆扣0.2分；
根據(jù)是否按照法規(guī)辦理賬戶開立和使用、資金匯出入和資金匯兌扣分，每筆違規(guī)扣0.5分；
根據(jù)是否按照要求及時(shí)報(bào)告重大事項(xiàng)扣分，未及時(shí)報(bào)告每筆扣0.5分；
扣完為止。
1、《中國人民銀行公告[2006]第5號(hào)》、《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（銀發(fā)[2006]121號(hào)）
2、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〈商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)外匯管理操作規(guī)程〉的通知》（匯綜發(fā)[2006]135號(hào)）
3、《國家外匯管理局關(guān)于基金管理公司和證券公司境外證券投資外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2009]47號(hào)）
4、《信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（銀監(jiān)發(fā)[2007]27號(hào)）
5、《保險(xiǎn)資金境外投資管理暫行辦法》（中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國人民銀行、國家外匯管理局令[2007]第2號(hào)）
6、《保險(xiǎn)外匯資金境外運(yùn)用管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則》（保監(jiān)發(fā)[2005]77號(hào)）
10分境內(nèi)QDII業(yè)務(wù)
1、商業(yè)銀行從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)中，累計(jì)購匯與累計(jì)結(jié)匯之間的差額（收益部分除外）是否超過外匯局核準(zhǔn)的購匯額度。
2、是否及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送相關(guān)報(bào)表。 超過購匯額度的，按照超額率扣分，未及時(shí)報(bào)告每筆扣0.5分，扣完為止。 《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〈商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)外匯管理操作規(guī)程〉的通知》（匯綜發(fā)[2006]135號(hào)）
來源：中國法律信息網(wǎng)
