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截止時間：2008-06-01
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于修改《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》的決定
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令
2007年第12號
《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于修改〈商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引〉的決定》已經2006年12月28日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第55次主席會議通過，現予公布，自公布之日起施行。
主席劉 明康
二○○七年七月三日
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于修改
《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》的決定
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會決定對《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》作如下修改：
一、第一條修改為：“為切實防范風險，促進商業(yè)銀行加強對集團客戶授信業(yè)務的風險管理，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，制定本指引。”
二、第三條第一款第（三）項修改為：“主要投資者個人、關鍵管理人員或與其近親屬（包括三代以內直系親屬關系和二代以內旁系親屬關系）共同直接控制或間接控制的；”
增加一款，作為第二款：“前款所指企事業(yè)法人包括除商業(yè)銀行外的其他金融機構?！?/FONT>
三、第十二條增加一款，作為第三款：“根據審慎監(jiān)管的要求，銀監(jiān)會可以調低單個商業(yè)銀行單一集團客戶授信與資本余額的比例?！?/FONT>
四、第二十二條修改為：“銀監(jiān)會按本指引的要求加強對商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務的監(jiān)管，定期或不定期進行檢查，重點檢查商業(yè)銀行對集團客戶授信管理制度的建設、執(zhí)行情況和信貸信息系統(tǒng)的建設。”
五、第二十四條修改為：“商業(yè)銀行在給集團客戶授信前，應通過查詢貸款卡信息及其他合法途徑，充分掌握集團客戶的負債信息、關聯方信息、對外對內擔保信息和訴訟情況等重大事項，防止對集團客戶過度授信。”
六、第二十五條修改為：“商業(yè)銀行給集團客戶授信后，應及時把授信總額、期限和受信人的法定代表人、關聯方等信息登錄到銀行業(yè)監(jiān)管部門或其他相關部門的信貸登記系統(tǒng)，同時應作好集團客戶授信后信息收集與整理工作，集團客戶貸款的變化、經營財務狀況的異常變化、關鍵管理人員的變動以及集團客戶的違規(guī)經營、被起訴、欠息、逃廢債、提供虛假資料等重大事項必須及時登錄到本行信貸信息管理系統(tǒng)?！?/FONT>
七、第二十七條修改為：“銀監(jiān)會建立大額集團客戶授信業(yè)務統(tǒng)計和風險分析制度，并視個別集團客戶風險狀況進行通報。”
八、第二十九條修改為：“商業(yè)銀行應與信譽好的會計師事務所、律師事務所等中介機構建立穩(wěn)定的業(yè)務合作關系，必要時應要求授信對象出具經商業(yè)銀行認可的中介機構的相關意見?！?/FONT>
本決定自公布之日起施行。
《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》根據本決定作相應修改并對條款順序作相應調整后，重新公布。
來源：銀監(jiān)會網站
